Betrugsdefinition und Beispiele

Betrug ist ein weit gefasster juristischer Begriff, der sich auf unehrliche Handlungen bezieht, die absichtlich Täuschung verwenden, um einer anderen Person oder Organisation illegal Geld, Eigentum oder gesetzliche Rechte zu entziehen.

Im Gegensatz zum Diebstahlsverbrechen, bei dem etwas Wertvolles durch Gewalt oder Heimlichkeit genommen wird, beruht Betrug auf der Verwendung einer absichtlichen Falschdarstellung von Tatsachen, um die Einnahme zu erreichen.

Betrug: Key Takeaways

In nachgewiesenen Betrugsfällen kann festgestellt werden, dass der Täter - eine Person, die eine schädliche, illegale oder unmoralische Handlung ausführt - entweder a strafbare Handlung oder ein zivilrechtliches Unrecht.

Bei der Begehung von Betrug suchen die Täter möglicherweise nach monetären oder nicht monetären Vermögenswerten, indem sie absichtlich falsche Angaben machen. Zum Beispiel kann es betrügerisch sein, wissentlich über das Alter eines Menschen zu lügen, um einen Führerschein zu erhalten, über die Kriminalgeschichte, um einen Job zu bekommen, oder über das Einkommen, um einen Kredit zu erhalten.

Eine betrügerische Handlung sollte nicht mit einem „Scherz“ verwechselt werden - einer vorsätzlichen Täuschung oder falschen Aussage, ohne die Absicht, eine andere Person zu gewinnen oder materiell zu schädigen.

Täter von Straftaten können mit Geldstrafen und / oder Haftstrafen bestraft werden. Opfer von Zivilbetrug können Klage gegen den Täter erheben, um eine finanzielle Entschädigung zu erhalten.

Um eine Klage wegen Zivilbetrugs zu gewinnen, muss das Opfer einen tatsächlichen Schaden erlitten haben. Mit anderen Worten, der Betrug muss erfolgreich gewesen sein. Andererseits kann krimineller Betrug strafrechtlich verfolgt werden, selbst wenn der Betrug fehlgeschlagen ist.

Darüber hinaus kann eine einzelne betrügerische Handlung sowohl als Straftat als auch als zivilrechtliche Straftat verfolgt werden. So kann eine Person, die vor einem Strafgericht wegen Betrugs verurteilt wurde, vom Opfer oder den Opfern auch vor einem Zivilgericht verklagt werden.

Betrug ist eine ernste rechtliche Angelegenheit. Personen, die glauben, Opfer von Betrug geworden zu sein oder beschuldigt worden zu sein, Betrug zu begehen, sollten immer das Fachwissen eines qualifizierten Anwalts einholen.

Während die Besonderheiten der Gesetze gegen Betrug von Bundesstaat zu Bundesstaat und auf Bundesebene unterschiedlich sind, sind fünf wesentliche Elemente erforderlich, um vor Gericht zu beweisen, dass ein Betrugsverbrechen begangen wurde:

1. Eine falsche Darstellung einer wesentlichen Tatsache: Es muss eine falsche Aussage gemacht werden, die eine materielle und relevante Tatsache beinhaltet. Die Schwere der falschen Aussage sollte ausreichen, um die Entscheidungen und Handlungen des Opfers wesentlich zu beeinflussen. Zum Beispiel trägt die falsche Aussage zur Entscheidung einer Person bei, ein Produkt zu kaufen oder ein Darlehen zu genehmigen.
2. Kenntnis der Lüge: Die Partei, die die falsche Aussage macht, muss wissen oder glauben, dass sie falsch oder falsch ist.
3. Absicht zu täuschen: Die falsche Aussage muss ausdrücklich mit der Absicht gemacht worden sein, das Opfer zu täuschen und zu beeinflussen.
4. Angemessenes Vertrauen des Opfers: Das Ausmaß, in dem sich das Opfer auf die falsche Aussage stützt, muss in den Augen des Gerichts angemessen sein. Das Vertrauen in rhetorische, empörende oder eindeutig unmögliche Aussagen oder Behauptungen kann kein „angemessenes“ Vertrauen darstellen. Personen, von denen bekannt ist, dass sie Analphabeten, inkompetent oder auf andere Weise geistig beeinträchtigt sind, können zivilrechtlichen Schadenersatz erhalten, wenn der Täter wissentlich von ihrem Zustand Gebrauch macht.
5. Tatsächlicher Verlust oder Verletzung erlitten: Das Opfer erlitt einen tatsächlichen Verlust als direkte Folge seiner Abhängigkeit von der falschen Aussage.

Nicht alle falschen Aussagen sind rechtlich betrügerisch. Meinungs- oder Glaubenserklärungen dürfen keinen Betrug darstellen, da sie keine Tatsachenerklärungen sind.

Zum Beispiel ist die Aussage eines Verkäufers: "Madam, dies ist das beste Fernsehgerät auf dem heutigen Markt", obwohl sie möglicherweise nicht wahr ist, eine unbegründete Meinungsäußerung statt Tatsachen, die von einem „vernünftigen“ Käufer als bloßer Umsatz zu erwarten ist Hyperbel.

Betrug kommt in vielen Formen aus vielen Quellen. Im Volksmund als "Betrug" bekannt, können betrügerische Angebote persönlich gemacht werden oder per Post, E-Mail, Textnachrichten, Telemarketingund das Internet.

Eine der häufigsten Arten von Betrug ist Scheckbetrug, die Verwendung von Papierschecks zur Begehung von Betrug.

Eines der Hauptziele von Scheckbetrug ist Identitätsdiebstahl- das Sammeln und Verwenden persönlicher Finanzinformationen für illegale Zwecke.

Auf der Vorderseite jedes Schecks kann der Identitätsdieb den Namen des Opfers abrufen: Name, Adresse, Telefonnummer, Bankname, Bankleitzahl, Bankkontonummer und Unterschrift. Darüber hinaus kann das Geschäft weitere persönliche Informationen wie das Geburtsdatum und die Führerscheinnummer hinzufügen.

Aus diesem Grund empfehlen Experten zur Verhinderung von Identitätsdiebstahl, nach Möglichkeit keine Papierprüfungen durchzuführen.

Häufige Arten von Scheckbetrug sind:

• Diebstahl überprüfen: Schecks für betrügerische Zwecke stehlen.
• Fälschung prüfen: Unterschreiben eines Schecks mit der Unterschrift der tatsächlichen Schublade ohne deren Genehmigung oder Bestätigung eines Schecks, der nicht an den Endorser zu zahlen ist. Beide Scheine werden normalerweise mit gestohlenen Schecks ausgestellt. Gefälschte Schecks gelten als Fälschung von Schecks.
• Überprüfen Sie das Kiten: Ausstellen eines Schecks mit der Absicht, auf Gelder zuzugreifen, die noch nicht auf dem Girokonto eingezahlt wurden. Kiten wird auch als "Floating" eines Schecks bezeichnet und ist der Missbrauch von Schecks als eine Form von nicht autorisiertem Kredit.
• Papier hängen: Schreiben von Schecks auf Konten, von denen dem Täter bekannt ist, dass sie geschlossen wurden.
• Waschen prüfen: Chemisches Löschen der Unterschrift oder anderer handschriftlicher Details aus Schecks, damit sie neu geschrieben werden können.
• Überprüfen Sie Fälschungen: Illegales Drucken von Schecks mit Informationen aus dem Konto des Opfers.

Laut dem US-NotenbankAmerikanische Verbraucher und Unternehmen haben 2015 17,3 Milliarden Schecks ausgestellt, viermal so viele wie in allen Länder der Europäischen Union kombiniert in diesem Jahr.

Trotz des Trends zu Debit-, Kredit- und elektronischen Zahlungsmethoden sind Schecks nach wie vor die am häufigsten verwendete Methode, um hohe Zahlungen für Ausgaben wie Miete und Gehaltsabrechnung zu leisten. Natürlich gibt es immer noch viele Möglichkeiten und Versuchungen, Scheckbetrug zu begehen.

Durch das Anwälte der Vereinigten Staaten, das Bundesregierung verfolgt und bestraft verschiedene Arten von Betrug, die speziell in den Bundesgesetzen festgelegt sind. Während die folgende Liste die häufigsten davon enthält, gibt es eine breite Palette von Betrugsverbrechen auf Bundes- und Landesebene.

• E-Mail-Betrug und Drahtbetrug: Verwendung von normaler Post oder jeglicher Form von drahtgebundener Kommunikationstechnologie, einschließlich Telefonen und Internet, als Teil eines betrügerischen Schemas. Post- und Drahtbetrug werden häufig als Anklage gegen andere verwandte Straftaten hinzugefügt. Zum Beispiel, da die Post oder das Telefon normalerweise verwendet werden, um Bestechungsgelder von Richtern oder anderen zu arrangieren Regierungsbeamte, Bundesanwälte können zusätzlich zu Bestechungs- und Postbetrugsvorwürfen Anklage wegen Draht- oder Postbetrugs erheben Korruption. In ähnlicher Weise werden bei der Verfolgung von häufig Gebühren für Draht- oder Postbetrug erhoben Erpresser- und RICO-Gesetz Verstöße.
• Steuerbetrug: Findet immer dann statt, wenn ein Steuerzahler versucht, die Zahlung von Bundeseinkommenssteuern zu vermeiden oder zu umgehen. Beispiele für Steuerbetrug sind die wissentliche Unterberichterstattung über steuerpflichtiges Einkommen, die Überschätzung von Unternehmensabzügen und die einfache Abgabe einer Steuererklärung.
• Aktien- und Wertpapierbetrug: In der Regel werden Aktien, Rohstoffe und andere Wertpapiere durch betrügerische Praktiken verkauft. Beispiele für Wertpapierbetrug sind Ponzi oder Pyramidenschemata, Unterschlagung von Maklern und Betrug in Fremdwährung. Der Betrug tritt normalerweise auf, wenn Börsenmakler oder Investmentbanken Menschen davon überzeugen, auf der Grundlage falscher oder übertriebener Informationen oder aufgrund von „Insidern“ zu investieren HandelInformationen, die der Öffentlichkeit nicht zugänglich sind.
• Medicare- und Medicaid-Betrug: In der Regel findet dies statt, wenn Krankenhäuser, Gesundheitsunternehmen oder einzelne Gesundheitsdienstleister versuchen, zu sammeln illegitime Rückzahlungen von der Regierung durch Überrechnung von Dienstleistungen oder durch Durchführung unnötiger Tests oder medizinischer Untersuchungen Verfahren.

Mögliche Strafen für die Verurteilung wegen Bundesbetrugs betreffen in der Regel Gefängnis oder Probezeit, hohe Geldstrafen und Rückzahlung von betrügerisch erworbenen Gewinnen.

Die Haftstrafen können für jeden einzelnen Verstoß zwischen sechs Monaten und 30 Jahren liegen. Bußgelder für Bundesbetrug können sehr hoch sein. Verurteilungen wegen Post- oder Drahtbetrugs können Geldstrafen von bis zu 250.000 US-Dollar für jeden Verstoß nach sich ziehen.

Betrug, der großen Gruppen von Opfern schadet oder große Geldsummen mit sich bringt, kann zu Geldstrafen von mehreren zehn Millionen Dollar oder mehr führen.

Zum Beispiel bekannte sich der Arzneimittelhersteller Glaxo-Smith-Kline im Juli 2012 schuldig, sein Arzneimittel Paxil fälschlicherweise als wirksam bei der Behandlung von Depressionen bei Patienten unter 18 Jahren eingestuft zu haben. Im Rahmen seiner Einigung erklärte sich Glaxo bereit, der Regierung 3 Milliarden US-Dollar in einer der größten Siedlungen für Betrug im Gesundheitswesen in der Geschichte der USA zu zahlen.

Die Warnsignale für Betrug variieren je nach Art des Versuchs. Beispielsweise können Telemarketing-Anrufe von unbekannten Anrufern, bei denen Sie aufgefordert werden, "jetzt Geld zu senden", um von einem Sonderangebot zu profitieren oder einen Preis zu beanspruchen, Betrug sein.

Ebenso sind zufällige Anfragen oder Forderungen nach einer Sozialversicherungs- oder Bankkontonummer, dem Mädchennamen der Mutter oder einer Liste bekannter Adressen häufig Anzeichen für Identitätsdiebstahl.

Im Allgemeinen sind die meisten Angebote von Unternehmen oder Einzelpersonen, die „zu gut um wahr zu sein“ klingen, Anzeichen von Betrug.

• ."Legal Dictionary: Betrug" Law.com.
• ."Grundlegende rechtliche Konzepte / Betrug" Journal of Accountancy
• "Betrug - Beweislast: Anweisungen der Washington Civil Jury. ” Westlaw