Beim Schecküberzahlungsbetrug sendet Ihnen die Person, mit der Sie Geschäfte machen, einen Scheck über mehr als den Betrag, den sie Ihnen schuldet, und weist Sie dann an, den Restbetrag an sie zurückzusenden. Oder sie senden einen Scheck und fordern Sie auf, ihn einzuzahlen, einen Teil des Betrags für Ihre eigene Entschädigung aufzubewahren und den Rest aus dem einen oder anderen Grund zurückzuzahlen. Die Ergebnisse sind die gleichen: Der Scheck springt schließlich ab und Sie stecken fest, verantwortlich für den vollen Betrag, einschließlich dessen, was Sie mit dem Betrüger verbunden haben.
Typische Opfer sind Personen, die etwas über das Internet verkaufen, für die Arbeit zu Hause bezahlt werden oder im Rahmen eines gefälschten Gewinnspiels „Vorausgewinne“ erhalten.
In einer anderen Version dieses Betrugs wird dem Opfer ein gefälschter Scheck über „ausländische Lotteriegewinne“ geschickt, aber es wird ihnen mitgeteilt müssen dem Absender die erforderlichen Steuern oder Gebühren der ausländischen Regierung auf den Preis überweisen, bevor er den Preis einlösen kann prüfen. Nach dem Senden der Gebühren versucht der Verbraucher, den Scheck einzulösen, nur um zu erfahren, dass der Absender in einer fremden Nation gefangen ist und keine Möglichkeit hat, das Geld zu produzieren.
Die FTC warnt die Verbraucher, „jedes Angebot wegzuwerfen, bei dem Sie aufgefordert werden, einen Preis oder ein„ kostenloses “Geschenk zu bezahlen. und nehmen Sie nicht an ausländischen Lotterien teil - die meisten Anfragen für sie sind betrügerisch, und es ist illegal, eine ausländische Lotterie per Post oder Telefon zu spielen. “